讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2021年9月29日訊 （通訊員 王沛 黃彤）高效便捷的高科技時代，給我們的工作、生活帶來了許多智能化的便利，但同時也給了欺詐案件、網(wǎng)絡(luò)騙局提供了滋生的土壤。近年來，各種利用電信網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙、賭博的案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，如何保證銀行賬戶安全，減少欺詐案件發(fā)生是社會上和市民們最為關(guān)注的問題。而銀行作為資金進(jìn)出的“中轉(zhuǎn)站”，對準(zhǔn)確識別詐騙，保護(hù)客戶資金安全起到了重要的防護(hù)作用。
一直以來，農(nóng)行深圳分行高度重視防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以實(shí)際行動為人民財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)筑重重“防護(hù)墻”。近日，為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防詐拒賭意識和能力，農(nóng)行深圳分行以“反詐拒賭，安全支付”“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博，我們在行動”為宣傳主題，開展了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動。活動中，由該行行領(lǐng)導(dǎo)帶頭成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一部署，層層落實(shí)防范職責(zé)；加強(qiáng)一線員工的電信詐騙知識培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)素養(yǎng)和防范意識，堅(jiān)守網(wǎng)點(diǎn)“最后一道防線”；進(jìn)一步健全及加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)動，積極探索警銀合作反詐宣傳新模式；加大金融反詐宣傳教育力度，形成線上線下全方位的宣傳矩陣……農(nóng)行深圳分行系列舉措加快落地，踐行守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的使命和責(zé)任。
夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任
筑牢安全防范“最后一道防線”
9月2日下午，一年輕女性來到農(nóng)行深圳高新區(qū)支行辦理銀行卡。網(wǎng)點(diǎn)大堂葉經(jīng)理詢問客戶辦卡需求及社保繳交情況，客戶回答含糊且神色慌張。謹(jǐn)慎的葉經(jīng)理耐心地多次詢問，客戶才透露，剛接到一通自稱公安局的來電，說客戶在上海開立了醫(yī)保卡，8月17日該卡報銷了一筆15680元的理賠金，涉嫌造假病歷賺取理賠金，希望客戶配合調(diào)查，否則將會停用客戶現(xiàn)在的賬戶。頓時提高警惕的葉經(jīng)理認(rèn)定該客戶遭受了詐騙，同時了解到該客戶尚未將錢轉(zhuǎn)入別的賬號。交流期間，騙子一直在用QQ指導(dǎo)客戶，一個顯示公安頭像的電話也不斷撥入。大堂經(jīng)理明確告知客戶這是一種詐騙手段，不要上當(dāng)受騙，也不要再接騙子的電話，保護(hù)好手機(jī)接收到驗(yàn)證碼不告知別人，并指導(dǎo)客戶用掌銀APP修改其賬戶密碼。大堂經(jīng)理在對客戶進(jìn)行反電信詐騙教育的同時，積極引導(dǎo)客戶撥打96110進(jìn)行核實(shí)報警。客戶這才意識到自己險些落入不法分子的圈套，對該行工作人員的提醒和幫助表示感謝。
作為銀行對外服務(wù)的“門面”，一線的銀行網(wǎng)點(diǎn)是市民獲取金融服務(wù)的重要關(guān)卡，網(wǎng)點(diǎn)工作人員的專業(yè)素養(yǎng)及敏銳的判斷力可以有效地防止信息詐騙的發(fā)生。
對此，農(nóng)行深圳分行在提高網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)的專業(yè)性和警覺性上下功夫，一方面加大對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的防詐騙技能培訓(xùn)，針對層出不窮的金融詐騙手段做到“及時總結(jié)、重點(diǎn)排查、快速判別”，提高員工的警覺性和實(shí)際處置能力；另一方面要求網(wǎng)點(diǎn)工作人員在日常工作中做到“多看、多問”，嚴(yán)格把關(guān)業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性和真實(shí)性，不厭其煩地“多問一句”可以有效地從源頭上幫助市民們避免資金損失。
強(qiáng)化警銀合作
創(chuàng)新模式共筑反詐防護(hù)網(wǎng)
7月15日，一客戶來到農(nóng)行深圳星河盛世支行申請開立電子二類賬戶，柜臺工作人員小鄭在查詢后發(fā)現(xiàn)該客戶為高風(fēng)險等級客戶，且其名下有一張異地農(nóng)行卡已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。當(dāng)小鄭進(jìn)一步詢問客戶該卡使用情況時，該客戶含糊其辭、眼光閃爍，小鄭察覺異常并立即上報網(wǎng)點(diǎn)行長，并在交談中捕捉到該客戶曾收到公安人員傳喚的信息等關(guān)鍵信息，于是網(wǎng)點(diǎn)行長在小鄭借故穩(wěn)住客戶的同時果斷做報警處理。期間網(wǎng)點(diǎn)工作人員利用客戶想開二類電子賬戶的迫切心情，以其資料不完整需要更新資料、填單等情況為借口穩(wěn)住客戶，為民警的到場爭取了時間，隨后經(jīng)民警排查初步判斷該客戶為涉嫌買賣銀行卡、經(jīng)公安局多次傳喚未到人員，并將其帶回調(diào)查。柜員小鄭沉著機(jī)智且高敏感性的職業(yè)素養(yǎng)，幫助公安民警及時掌握情況，有效地避免了詐騙事件的發(fā)生。
這只是農(nóng)行深圳分行開展警銀合作的一個精彩縮影。一直以來，農(nóng)行深圳分行與轄區(qū)警方保持良好的工作溝通機(jī)制和聯(lián)動協(xié)作，建立定點(diǎn)聯(lián)絡(luò)員制度，提升銀行內(nèi)部安全防范工作。在協(xié)助的過程中，警銀雙方通過打造聯(lián)動合作平臺，共同推動反洗錢、反詐騙在預(yù)防、監(jiān)測、調(diào)查和打擊等多個環(huán)節(jié)的警銀合力監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)“早發(fā)現(xiàn)、早處置”及時遏制金融犯罪，并收獲了市場的眾多好評。據(jù)了解，今年上半年農(nóng)行深圳分行協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)1.4萬個賬戶，返還受害人被騙資金283筆1978萬元，工作成績得到深圳市聯(lián)席辦的高度認(rèn)可。
加大宣傳陣地
推動反詐教育常態(tài)化長效化
金融反詐，重在“預(yù)防”，只有提升市民金融知識水平和金融風(fēng)險防范能力，從思想的源頭上為群眾構(gòu)筑安全防護(hù)墻，才能讓不法分子無隙可乘，從而建立起安全健康的金融環(huán)境。
農(nóng)行深圳分行以點(diǎn)帶面，發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳陣地的優(yōu)勢，員工向前來辦理業(yè)務(wù)的群眾普及基本防騙知識，進(jìn)一步提升防騙宣傳的影響力和覆蓋面。張貼“反詐拒賭，安全支付”等警示語橫幅、醒目區(qū)域擺放金融安全知識學(xué)習(xí)海報、向到訪客戶派發(fā)防金融詐騙宣傳折頁、協(xié)助客戶下載注冊“國家反詐中心”APP、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場開展金融反詐宣講會等一系列宣傳工作有序地、滲透式地在農(nóng)行各大網(wǎng)點(diǎn)開展著，成為提升全民金融風(fēng)險防范意識教育的重要抓手。
巧用警銀合作平臺，該行多次邀請公安機(jī)關(guān)相關(guān)人員到分行、網(wǎng)點(diǎn)等現(xiàn)場開展防詐騙知識員工講座，進(jìn)一步提升銀行員工的反詐防騙意識和能力。“面對面的宣講，更有助于我們了解最新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢和手段，同時也幫助我們在日常工作中為前來辦理業(yè)務(wù)的群眾進(jìn)行宣傳。”參與過講座培訓(xùn)的員工紛紛表示受益匪淺。
把握好線下宣傳陣地的同時，農(nóng)行深圳分行充分發(fā)揮線上平臺傳播優(yōu)勢，利用農(nóng)行網(wǎng)站、官方微信公眾號、官方微博等渠道，形成宣傳普及合力，同時制作長圖文、發(fā)布防詐拒賭短視頻、動漫等貼近生活實(shí)際的宣傳作品，讓“接地氣、廣覆蓋”的金融風(fēng)險反詐宣傳深入更多群眾。
金融反詐宣傳教育活動是農(nóng)行深圳分行扎實(shí)推進(jìn)黨史學(xué)習(xí)教育“我為群眾‘辦實(shí)事’”的具體實(shí)踐之一。接下來，農(nóng)行深圳分行將進(jìn)一步推進(jìn)宣傳工作常態(tài)化、長效化，加強(qiáng)宣傳的力度和廣度，幫助群眾增強(qiáng)自我保護(hù)能力和金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識，為營造良好的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。
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