讀特客戶端 ·深圳新聞網(wǎng)2021年10月15日訊（通訊員 王曦晨）近日，據(jù)亞洲開發(fā)銀行一項調(diào)查報告顯示，由于新冠肺炎疫情給全球貿(mào)易和供應(yīng)鏈造成了沖擊，去年全球貿(mào)易融資缺口增至1.7萬億美元，近三分之一受訪企業(yè)認為“融資難”仍是今年的主要障礙。在國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局大背景下，國際間的資源、要素流動步入新階段，對商業(yè)銀行在跨境領(lǐng)域的金融服務(wù)提出了新要求。
10月13日，浦發(fā)銀行發(fā)布“ i浦匯”跨境金融服務(wù)體系，打出“3+3+N”綜合跨境金融服務(wù)牌，即3項基礎(chǔ)服務(wù)+3大特色方案+N個行業(yè)解決方案，以數(shù)字化服務(wù)滿足外貿(mào)外資企業(yè)轉(zhuǎn)型升級中的金融需求。這是繼2020年該行推出全新跨境電商全球收款服務(wù)后，在該領(lǐng)域的又一全面整合升級。
會上，浦發(fā)銀行行長潘衛(wèi)東表示，升級跨境金融服務(wù)，是浦發(fā)銀行支持外貿(mào)、服務(wù)實體經(jīng)濟的應(yīng)有之舉，也是服務(wù)中國企業(yè)走出去和國際化戰(zhàn)略的發(fā)展之基。浦發(fā)銀行既要成為重點領(lǐng)域服務(wù)模式的關(guān)鍵創(chuàng)新地，也要成為產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的深度耕耘者。
在深圳，浦發(fā)銀行牢牢把握高水平對外開放建設(shè)契機，持續(xù)深耕區(qū)域跨境企業(yè)客戶，在FT賬戶體系中先后實現(xiàn)了國際結(jié)算、匯兌、融資、現(xiàn)金管理、跨境資金池、跨境擔保等多領(lǐng)域的業(yè)務(wù)突破，以“FT+離岸+境外分行+境外投行”四位一體的融合服務(wù)優(yōu)勢為跨境企業(yè)提供“政策咨詢、海外融資、海外資金管理及回流、境外上市”等全方位、一條龍的跨境金融服務(wù)。隨著“ i浦匯”跨境金融服務(wù)體系的推出，浦發(fā)銀行深圳分行將不斷為“雙區(qū)”參與國內(nèi)國際雙循環(huán)的各類境內(nèi)、外市場主體保駕護航。
線上化助跨境金融服務(wù)提質(zhì)增效
浦發(fā)銀行將API、OCR、區(qū)塊鏈等數(shù)字技術(shù)應(yīng)用于“匯”“兌”“融”等基礎(chǔ)服務(wù)，“全球匯”跨境匯款、“自由兌”結(jié)售匯、“閃電融”國際貿(mào)易融資等3項基礎(chǔ)服務(wù)實現(xiàn)線上化。
近日，浦發(fā)銀行深圳分行一筆嵌入式離岸線上貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，為某跨境企業(yè)解決了國際貿(mào)易融資痛點。隨著交易額快速增長，特別在“雙11”等購物節(jié)需提前備貨的情況下，跨境電商對外采購支付造成的資金占用壓力也將逐步增大，需要得到外部融資以支撐其大量運營周轉(zhuǎn)資金。而浦發(fā)銀行嵌入式離岸線上貿(mào)易融資業(yè)務(wù)聚焦境外非居民貿(mào)易平臺經(jīng)營發(fā)展的需求，由離岸銀行圍繞“能力開放、場景融合”構(gòu)造全新生態(tài)場景，與商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)共享供應(yīng)鏈貿(mào)易全鏈條數(shù)據(jù)，實現(xiàn)了線上秒批、秒放款融資服務(wù)，有效提升浦發(fā)銀行離岸金融服務(wù)實體經(jīng)濟能級。
此外，據(jù)浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負責人介紹，中小外貿(mào)企業(yè)經(jīng)常會遇到匯款申請書錯填漏填等問題，反反復復就會影響匯款速度。浦發(fā)銀行推出的“拍照匯款”功能，匯款人可將收款銀行的信息拍照上傳，系統(tǒng)會自動識別，生成匯款申請書。客戶可下載打印，或者直接在網(wǎng)上銀行或手機銀行發(fā)起匯款申請，十分便捷。
三大方案拓寬跨境金融生態(tài)圈
為有效服務(wù)新時期外貿(mào)外資企業(yè)在轉(zhuǎn)型升級中對跨境金融服務(wù)的新需求，浦發(fā)銀行推出一站式、綜合化，方案式服務(wù)。其中，《跨境平臺金融服務(wù)方案》面向傳統(tǒng)外貿(mào)轉(zhuǎn)型企業(yè)及物流通關(guān)服務(wù)機構(gòu)，以國際貿(mào)易單一窗口為核心、通過API對接，提供在線關(guān)稅保函、在線關(guān)稅扣繳、在線跨境收付匯以及“線上運費扣繳+資金監(jiān)管服務(wù)”等口岸在線金融服務(wù)。《跨境人民幣服務(wù)方案》是浦發(fā)銀行落實人民銀行出臺的跨境人民幣簡化審核政策要求，圍繞便利化、場景化的重點產(chǎn)業(yè)及重點領(lǐng)域提供人民幣解決方案。
此外，在跨境電商“重鎮(zhèn)”深圳，浦發(fā)銀行充分發(fā)揮FT自由貿(mào)易賬戶在結(jié)算及融資、外匯避險方面的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，整合跨境電商平臺、企業(yè)、物流、稅務(wù)、外管等多方資源，成立跨境電商特色支行，為跨境電商企業(yè)提供涵蓋生產(chǎn)供應(yīng)、倉儲運輸、報關(guān)通關(guān)、境外銷售、資金結(jié)算等全流程的“融資+融智”特色金融服務(wù)方案，幫助跨境電商企業(yè)提效率、降成本、增效益。在本次發(fā)布的“ i浦匯”跨境金融服務(wù)體系中，浦發(fā)銀行還升級推出了《跨境電商金融綜合解決方案》，有效賦能“雙區(qū)”跨境電商發(fā)展。
“升級后的方案有三大亮點，”浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負責人介紹：“第一，跨境收款服務(wù)從美元收款升級為覆蓋美歐英日澳等各大主流國際貨幣，幣種更加豐富；第二，從單純收款服務(wù)升級為賬戶管理、跨境結(jié)算、在線融資、理財產(chǎn)品等存貸匯全產(chǎn)品的綜合金融服務(wù)，服務(wù)更加全面了；第三，新增生態(tài)服務(wù)模塊，與跨境物流、海外倉、數(shù)字營銷、培訓機構(gòu)等合作伙伴共同為跨境電商企業(yè)提供全生態(tài)的金融與非金融服務(wù)，生態(tài)圈更廣了。”
嵌入場景持續(xù)推出行業(yè)解決方案
面向跨境物流、外貿(mào)采購、科技新經(jīng)濟、海外工程承包等跨境特色行業(yè)，浦發(fā)銀行持續(xù)推出了行業(yè)解決方案。
全球疫情背景下，跨境物流行業(yè)對金融支持的需求日益增強。以運費支付為切入，浦發(fā)銀行為貨主企業(yè)、貨運代理企業(yè)、船運公司、班列運營公司、跨境物流平臺等各方提供一站式的資金管理、發(fā)票審核、支付結(jié)算、在線融資服務(wù)等。比如，依托浦發(fā)銀行的智能審核引擎的發(fā)票系統(tǒng)自動審核功能，貨主企業(yè)可快速完成運費支付；在線融資申請服務(wù)幫助貨運代理企業(yè)解決了與船公司、貨主企業(yè)的結(jié)算賬期較長所帶來的資金占壓問題。
據(jù)介紹，浦發(fā)銀行跨境物流行業(yè)解決方案已應(yīng)用于多個場景。比如，為中歐班列“長安號”提供的“資金監(jiān)管+運費結(jié)算”的綜合服務(wù)。中歐班列是我國與歐洲以及“一帶一路”沿線國家間的重要路上物流通道，由于班列運輸是先開票后收款，存在訂艙企業(yè)不及時支付運費的風險，而且支付外幣運費時審核發(fā)票、支付申請都較耗時耗力。浦發(fā)銀行一方面通過資金監(jiān)管與扣劃的機制保障了中歐班列的運費資金安全；另一方面通過發(fā)票系統(tǒng)自動核驗，實現(xiàn)了交易背景審核的全線上、自動化，提高了運費結(jié)算的效率。
“ i浦匯”跨境金融服務(wù)體系的推出，是浦發(fā)銀行跨境金融業(yè)務(wù)向國際化、智能化、產(chǎn)業(yè)化邁入的重要舉措。浦發(fā)銀行相關(guān)負責人表示，該行將不斷創(chuàng)新，努力成為適應(yīng)新時期、融入新場景、契合新業(yè)態(tài)的一流跨境金融服務(wù)提供商，為服務(wù)構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局貢獻更大的金融力量。
