近日

由深圳市福田區人民檢察院

依法提起公訴的

被告人沈某某等42名被告人

涉嫌信用卡詐騙罪一案

經深圳市福田區人民法院一審判決

本案是深圳市福田區人民檢察院近年來

依法提起公訴案件中被告人數最多

庭審時間最長的刑事案件

單筆最大盜刷數額高達106萬元

警方展開調查

2016年8月下旬，某金融機構向派出所報警稱多名客戶銀行卡被異地盜刷，單筆最大金額高達人民幣106萬元。

福田公安分局迅速組成專案組開展偵破工作，于2016年國慶節前后一舉打掉了該竊取銀行卡信息、復制銀行卡盜刷的跨境犯罪團伙，涉案犯罪嫌疑人悉數落網，繳獲涉案車輛1部，作案電腦11臺、手機80余部、各類POS機94臺（其中被改裝的8臺）、銀行卡361張，白卡76張。

非法改裝POS機

形成牟利產業鏈

經查，自2015年始，居住于福建省廈門市的被告人沈某某通過學習掌握了POS機的改裝技術，其通過在正常的POS機內加裝手機SIM卡及相關功能芯片模塊，可以竊取在該POS機上刷過的信用卡卡號、磁道、密碼等信息（稱為‘料’），并能夠設定該POS機自動將相關信用卡信息發送到其設定的手機號碼上（該過程稱為‘采料’）。

被告人沈某某在獲取到信息后又通過中介聯系找來專業團隊，將非法獲取的信用卡信息寫入空白的磁條卡或額度較小的信用卡，即復制出一張與原卡一樣可以消費的信用卡，隨后再通過其他的POS機刷卡套現或者取現（該過程稱為“洗料”、“出料”），各個環節參與人員再按照約定提成分贓。

被告人沈某某作為擁有原始信用卡信息的犯罪鏈條頂端，被稱為“料主”?！傲现鳌狈胶汀跋戳稀狈矫看伟凑掌呷蛄牟坏鹊谋壤龑E款分成，形成了一條POS機非法牟利產業鏈。

據查實的證據顯示，沈某某犯罪團伙先后共對86名被害人銀行卡進行盜刷，盜刷成功金額合計人民幣361萬元，不成功金額為人民幣56萬元。

從合法到非法

客戶信息悄無聲息被“泄漏”

為了尋找“采料”源頭，被告人沈某某將目光投向了街頭巷尾的小商家。經查實，2015年，被告人沈某某通過互聯網聯系上陳某某（另案處理），由陳某某以推銷為名，利用刷單免手續費的優惠方式吸引商家，并成功為福田區一家不知情的美發店安裝了改裝后的POS機?？腿艘坏┰谶@臺POS機上使用信用卡刷卡消費，則該卡的信息資料將在無人察覺的情況下全部輸送到沈某某處。

截止案發日，共計80余名被害人信息通過這臺POS機外泄，涉案POS機也被收繳。

因利相聚

犯罪效應呈惡性輻射擴散

非法刷卡套現帶來的高額利潤對團隊其他成員產生了“啟發”，從而輻射出了更大的犯罪范圍，被告人馬某某就是受“啟發”對象之一。

2016年6月，沈某某來到湖南省長沙市，聯系被告人馬某某等人進行招兵買馬，采用分組合作的形式，組建“洗料”團隊。共組織了9人“老李團隊”、4人“大佛團隊”、4人“小胖團隊”等多個“洗料團隊”，負責提供POS機刷卡、并負責提供銀行卡號用于收賬、轉賬、取現。

被告人馬某某在參與犯罪活動并熟悉了相關流程之后，萌發自己做“料主”的想法?；氐缴钲谑泻?，與被告人陳某等7人另行組建了犯罪團伙，在網上向其他賣家購買信用卡資料進行復制，后將信用卡帶至香港，交由香港的同伙進行消費或者套現。

至案發日，該犯罪團伙共對2名被害人銀行卡進行盜刷，盜刷成功金額合計人民幣26萬元。

在此期間，在深圳為馬某某傳遞信用卡信息的被告人周某某（另案處理）知悉上述犯罪過程后，又另行聯絡了4人（均另案處理），在國際網絡上使用比特幣購買國外人員的信用卡信息，之后寫入空白卡片進行盜刷。

近年來案件被告人數最多、

庭審時間最長

本案庭審時間共持續4天，其中僅訊問、舉證即持續2天時間。公訴機關提起的起訴書達50頁，隨案移送案卷共計48卷，撰寫審查報告共計185頁11萬余字，并制作多份表格數據。法院一審判決判決書達119頁。在庭審現場共有50余名辯護律師出庭辯護，多名被告人家屬到場旁聽。因為人數眾多，深圳市福田區人民法院將該院最大的第一審判庭座椅進行了拆除改造，才達到開庭條件。

在舉證階段，面對42名被告人和50余名辯護律師，公訴人當庭出示了涉案改裝POS機內遺留指紋的對比鑒定、涉案銀行卡被盜刷后的錢款流向圖表以及多名被告人在ATM機的取款監控錄像等證據，并出示其他多組種類證據，形成相互印證的完整證據鏈條，一一鎖定各名被告人。庭審最后，大部分被告人當庭表示認罪伏法。

經深圳市福田區人民法院一審判決，判處被告人馬某某等4人犯信用卡詐騙罪、盜竊罪，判處被告人沈某某等30人犯信用卡詐騙罪，判處羅某某等6人犯掩飾隱瞞犯罪所得罪，判處被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分別被判處十二年六個月至一年不等的有期徒刑。本案是深圳市福田區人民檢察院，近年來依法提起公訴案件中被告人數最多、庭審時間最長的刑事案件。

除本案已判決的42名被告人之外，本案還牽連了相關多個案件，目前仍在進一步審理過程中。包括1名被告人涉嫌竊取信用卡信息罪、信用卡詐騙罪，9名被告人涉嫌信用卡詐騙罪，4名被告人涉嫌偽造金融票證罪等。據統計，截至一審判決宣告日，該系列案被依法提起公訴的被告人累計已達56人。

記者：張世博何嘉編輯：盧貞君美編：祥審核：曾苑蘭