深圳新聞網(wǎng)2023年8月29日訊（記者 朱琳 通訊員 劉璇）8月3日下午即將結(jié)束營(yíng)業(yè)時(shí)，一名年輕男性客戶王某走進(jìn)了浙商銀行寶安支行營(yíng)業(yè)廳，要求支取現(xiàn)金152000元。大堂經(jīng)理請(qǐng)客戶出示銀行卡及身份證，發(fā)現(xiàn)銀行卡卡號(hào)和身份證地址均為異地，且浙商銀行之前有年輕男性大額取款的異常提示，隨即提高警惕。
大堂經(jīng)理詳細(xì)細(xì)心地詢問客戶在深圳職業(yè)、地址及具體的取款用途。經(jīng)了解，王某在深圳無常住地址，現(xiàn)居住在酒店，所住酒店到銀行距離較遠(yuǎn)；在回答取款用途時(shí)王某閃爍其詞前后回答不一致，并對(duì)自己所供職的公司名稱及地址，還需要通過導(dǎo)航查詢，無法回答清楚。
大堂經(jīng)理非常警惕，立即將異常情況報(bào)告營(yíng)業(yè)主管，主管立刻通過系統(tǒng)查詢王某賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)該筆資金為當(dāng)天由他行轉(zhuǎn)入兩筆資金的合計(jì)，在轉(zhuǎn)入資金之前賬戶余額為零，隨即聯(lián)系開戶網(wǎng)點(diǎn)湖州分行查詢客戶賬戶情況，開戶網(wǎng)點(diǎn)反饋該賬戶前期交易暫未發(fā)現(xiàn)異常，但客戶當(dāng)日轉(zhuǎn)入的大額資金與其身份及歷史交易不符，情況可疑。該行當(dāng)即以大額資金未提前預(yù)約無法當(dāng)天支取為由拒絕客戶取款，并對(duì)客戶賬戶進(jìn)行限制非柜面管控措施。
8月3日19：30左右，浙商銀行湖州分行電話聯(lián)系浙商銀行深圳分行，并反饋收到被詐騙客戶的報(bào)警，該資金為詐騙資金，湖州分行已對(duì)客戶賬戶采取中止業(yè)務(wù)。
8月4日14：00王某再次來到寶安支行要求取款，該行人員以備款需要時(shí)間為由拖延時(shí)間，營(yíng)業(yè)主管第一時(shí)間聯(lián)系所在轄區(qū)派出所，轄區(qū)派出所對(duì)此高度重視，兩位民警迅速到達(dá)支行，將王某帶回派出所。后經(jīng)民警確認(rèn)，該筆入賬資金確為詐騙資金，因被騙人在國(guó)外，故目前案件已移交被騙人所在地派出所審查。
此次攔截展現(xiàn)了浙商銀行員工防詐反詐的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪形勢(shì)依然嚴(yán)峻，浙商銀行深圳分行將一如既往扎實(shí)開展打擊治理網(wǎng)絡(luò)詐騙各項(xiàng)工作，提升反詐宣傳力度，有效防范和打擊各類詐騙，踐行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，為人民群眾提供安全便捷的金融服務(wù)，努力守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。（以上圖片由浙商銀行深圳分行提供 授權(quán)給深圳新聞網(wǎng)使用）