深圳新聞網(wǎng)2023年10月19日訊（記者 湯莎）近日，民生銀行深圳分行成功堵截一例疑似出租出借個(gè)人賬戶(hù)案件，從源頭堵住了資金損失風(fēng)險(xiǎn)。
事發(fā)民生銀行紅嶺支行，當(dāng)天柜臺(tái)接待一位“00后”客戶(hù)黃某，要求辦理5000元取款業(yè)務(wù)，工作人員按流程先查詢(xún)了黃某系統(tǒng)內(nèi)信息無(wú)誤后，正準(zhǔn)備辦理取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)黃某行為可疑，在柜面到處張望，神情緊張，輸入密碼時(shí)也在查看手機(jī)翻看記錄，疑似該卡非本人使用。
見(jiàn)此情形，民生銀行工作人員立刻停止辦理取款業(yè)務(wù)，查詢(xún)交易卡狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)該卡存在異常，工作人員詢(xún)問(wèn)黃某是否清楚卡被鎖情況時(shí)，對(duì)方反應(yīng)激烈。在告知黃某應(yīng)先向相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)解除賬戶(hù)限制之后，對(duì)方不聽(tīng)解說(shuō)，并堅(jiān)持強(qiáng)調(diào)要取款。于是，工作人員建議打電話致電反詐中心詢(xún)問(wèn)其上鎖的具體情況時(shí)，黃某神情緊張表示著急離開(kāi)。
黃某離開(kāi)后，投訴了該行工作人員，并要求銀行就此事半小時(shí)內(nèi)回復(fù)并給出解決方案。網(wǎng)點(diǎn)工作人員深入了解情況后，發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)曾于2022年參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過(guò)該賬戶(hù)進(jìn)行資金往來(lái)，黃某也被初步認(rèn)定為犯罪嫌疑人并被司法凍結(jié)半年。最終，工作人員判定該賬戶(hù)涉嫌出租出借賬戶(hù)，及時(shí)中止辦理了業(yè)務(wù)，從源頭堵截了風(fēng)險(xiǎn)。
目前，出租出借賬戶(hù)仍是犯罪分子經(jīng)常使用的手段之一，涉詐群體以涉世未深的年輕人及老年人為主，特別是呈現(xiàn)出“90后”“00后”人群初犯高發(fā)的特征。民生銀行深圳分行相關(guān)人士表示，有的電詐犯罪組織甚至已經(jīng)將未成年人、在校學(xué)生作為重點(diǎn)發(fā)展對(duì)象，構(gòu)成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈中的洗錢(qián)工具人。
隨著國(guó)家打擊電信詐騙行為的升級(jí)，“幫信罪”也走入了人民大眾的視野中。實(shí)際犯罪情形中，幫信罪角色的獲利是最低的，但是起到的作用卻是十分重要的，所以更要嚴(yán)厲打擊。民生銀行深圳分行表示，后續(xù)將不斷深入了解電信詐騙手段新形勢(shì)，積極參與防范宣傳，利用多種形式提高客戶(hù)的反詐騙認(rèn)識(shí)，共同抵制電信詐騙。